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中國網(wǎng)財經(jīng)5月29日訊 日前，江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)披露《江蘇證監(jiān)局關(guān)于對江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請行政監(jiān)管措施的決定》。信息顯示，昆山農(nóng)商銀行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機制四方面存在違規(guī)行為，江蘇證監(jiān)局對昆山農(nóng)商銀行采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監(jiān)管措施。

具體違規(guī)行為包括：一、制度建設(shè)及執(zhí)行方面，未按照審慎經(jīng)營的原則,建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風險管理制度,完善內(nèi)部責任追究機制,確?；痄N售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。

二、內(nèi)部控制方面，一是合規(guī)風控人員未對基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見;年度監(jiān)察稽核報告存在缺失的情況。二是未設(shè)立產(chǎn)品準入委員會或者專門小組,對銷售產(chǎn)品準入實行集中統(tǒng)一管理。

三、系統(tǒng)建設(shè)方面，未采取有效手段確保基金銷售信息管理平臺的安全和高效運行,對于自身原有的基金銷售系統(tǒng),存在開發(fā)升級不及時的情況。

四、考核機制方面，對于基金銷售的考核以考核基金銷量為主,考核維度較為單一,未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標體系。